“可為您快速辦理房貸……”警惕這样的“銀行员工”!
近日，一江苏籍客户来到我行山西太原龙城北街支行打點開立借記卡及開通手機銀行营業，理財司理遵守“八扣问两提醒，领會你的客户，领會你的营業”原则對客户举行開户尽职查询拜访。客户暗示因在江苏购房打點貸款，需開立中行借記卡及開通手機銀行，并拿出客户老婆签订的貸款申請票据作為辅助證实。運营內控副职接報後，扣问客户能否與貸款銀行進一步核实，客户共同打開免提、拨通手機中的“江苏中行貸款司理”德律风。
德律风中，對方措辞立場极不耐心、语速极快，彻底不比是專業的銀行员工；凑巧太原反欺骗中間警官来支行打點营業，對此情景也感触可疑，便對着德律风里说了句“我是公安局事情职员……”對方听後不等警官说完即挂断了德律风。
至此，客户為申請貸款而開卡的举動较着表露出异样，但客户仍不肯流露事變原委，并自行走出支行，继续與對方微信接洽。
內控副职見此情景，担忧客户上當，遂跟養肝茶,從客户走到支行門外，几回再三向客户提醒危害。客户這才说出本身在山西事情，近期筹算與老婆在江苏买房，房產證署老婆姓名，看房後不久即有一個自称江苏中行的人宣称可為客户快速打點貸款，與客户的面签手续全数經由過程視频完成，無需客户达到現場，請求客户在地點地打點一张中行借記卡并開通手機銀行，将买屋子的首付款（近50万元）存入卡中，并經由過程手機銀行转到指定账户。
內控副职听後帮忙客户阐發此中疑點：一是屋子在客户老婆名下，首付款一般應從客户老婆账户划转，無需客户辦卡；二是與銀行面签應达到銀行網點現土城抽化糞池,場，不该經由過程視频，且面签資料不會留在客户手中；三是經核對方姓名“周X青”，并不是我行员工。
终极，客户意想到攝影機腳架,遭受欺骗，暗示會與老婆從歐冠盃投注,新磋商买房貸款之事，對支行员工暗示由衷感激。
编者案
比年来，犯警份子假冒銀行员工施行欺骗的环境時有產生。上述案例，犯警份子在不法获得客户拟买治療老腰突病,房信息後，即假冒我行员工，觉得客户快速打點貸款為由施行欺骗。在此提示泛博客户，打點貸款必定要到正规銀行金融機构，切勿轻信目生人“快速打點貸款”“低息免息貸款”说辞，碰到上述环境務必向銀行客服或網點核实确認，严防欺骗！
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